一家投资公司被伦敦金融城监管机构处以650万英镑的罚款，尽管该公司有两年的时间整顿自己的房子，但该公司未能对客户进行适当的检查。
英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)表示，尽管ADM Investor Services International在2014年警告其系统不合格，但该公司到2016年仍未做出足够的改进。
ADM投资者服务公司是一家美国公司的子公司。它拥有2000多家企业和个人客户，其中包括资产管理公司和富人，他们用它来交易谷物、能源、货币和其他大宗商品。
FCA表示，其2014年的审查发现ADM的反洗钱系统存在问题，并警告该公司进行改进。
FCA表示，一项内部审查还在2014年初警告称，该公司遵守法律的政策已有6年没有正式更新过。
该监管机构表示，综合这些因素，本应促使该公司做出改变，但“在2016年的一次公司考察中，FCA发现仍存在重大缺陷”。
FCA表示，该公司的反洗钱政策文件曾在2012年和2013年进行过修订，但与2003年的版本相同，尽管当时法律发生了变化。
该文件的一个部分提到了1993年的《洗钱条例》和2001年的《洗钱条例》。但FCA表示，这些规定分别在2004年和2007年被取代。
这意味着该政策涉及的法规已经过时了大约12年，并且已经被替换了两次。这很重要，”监管机构表示。
该文件表示，客户的公司结构可能会引发洗钱嫌疑，但没有提到他们所在的国家可能会增加风险。
即使在该公司收到需要改进其系统的明确警告后，这些失误仍在继续
ADM有一份“管辖红色名单”，上面说该公司“不应该从名单上的国家招揽客户”。但在2016年，FCA发现有37个账户的客户与该名单上的国家有关。
FCA表示，ADM的内部审计师曾在2010年、2012年、2014年和2015年多次警告该公司存在不足。
2014年，在其中一次警告之后，“该公司回答说，它已聘请外部合规顾问，在2014年6月底之前对政策和程序进行‘彻底审查’。”但这并没有发生。”
在评估了应该对ADM处以多少罚款后，FCA决定征收其相关收入的15%。但这笔1680万英镑的罚款被认为过高，并被减半。
该监管机构表示，ADM同意在早期案件中支付罚款，因此获得了另一次折扣，使罚款总额达到650万英镑。
执法和市场监管联合执行董事特蕾莎?钱伯斯(Therese Chambers)表示:“所有金融公司都需要有有效的反洗钱检查。
“ADM投资者服务公司的失败使其面临被用来促进金融犯罪的风险。
“即使在公司收到需要改进其系统的明确警告后，这些失误仍在继续。”
ADM表示:“虽然没有发现实际危害，但ADMISI承认，在此期间，用于减轻这些风险的系统没有达到预期的标准。”
“在确定情况后，我们迅速采取行动，做出必要的改变，并确保适当的政策和程序更新。”
“ADMISI很高兴这个问题得到了解决，并对采取的行动满足所有监管要求充满信心。”
